LES MÉTIERS DE LA FINANCE

Pour ceux qui aiment la théorie des probabilités, l’analyse de données, la conception de modèles prédictifs différents métiers s’offrent à vous.

📈 Data analyst : L’analyste de données utilise des logiciels spécifiques pour traiter des données qu’il recueille concernant l’état d’un marché, les ventes d’une entreprise ou d’autres variables. Son rôle est d’organiser les données de manière pertinente, de les trier afin que leur organisation soit cohérente pour ensuite pouvoir les analyser et les présenter via des tableaux de bord.

Il permet alors par exemple à l’entreprise pour laquelle il travaille, de comprendre l’effet de telle ou telle politique commerciale sur les consommateurs, de comparer l’évolution des ventes d’une année sur l’autre… Son but est de trouver des variables pertinentes (des KPIs (Key Performance Indicator) ou indicateurs clés pour indiquer comment une entreprise se porte), d’établir des liens entre les variables : il exploite les chiffres pour en extraire de l’information utile au pilotage de l’entreprise et ainsi faciliter la prise de décision. 

Formation à faire au préalable : privilégier une formation à haute teneur en matières quantitatives : master d’économie quantitative, master de mathématiques appliquées, master de finance, master d’analyse de données (à l’ENSAE par exemple, ou plus largement en écoles d’ingénieurs). 

📊 Quantitative analyst : Cette dénomination recouvre différents types de métiers qui partagent tous la caractéristique de laisser une large part à l’utilisation des mathématiques. Si vous n’aimez que les mathématiques financières, que vous raisonnez de manière logique et que vous aimez beaucoup l’informatique, c’est le type de métier qui vous correspondrait le plus.

Le quantitative analyst va construire des modèles mathématiques complexes en utilisant des hypothèses de comportement faites sur le marché ou sur les agents économiques. Il va recourir à l’utilisation des probabilités pour prendre en compte la survenue d’événements sur les marchés. Son métier l’amène à utiliser des logiciels statistiques et à développer des programmes de simulation en lien avec les modèles définis. Par exemple, les modèles de pricing qu’il va être amené à créer seront ensuite utilisés par les traders lorsqu’ils devront cerner le moment d’achat d’une action. 

Formation à faire au préalable : privilégier une formation à haute teneur en matières quantitatives : école d’ingénieurs, master d’économie quantitative, master de finance quantitative, école de commerce. Les profils les plus recherchés cumulent école et masters quantitatifs.

Des activités moins quantitatives existent également en finance de marché. Ce sont les rôles des employés dits de « Back Office » et “Middle Office” ainsi que certains, dits du « Front Office ». Les gestionnaires de Back Office doivent enregistrer les opérations financières qui ont été effectuées par les autres acteurs tout en déclarant aux autorités concernés de la bonne mise en place et de la conformité des transactions par rapport aux normes en vigueur. Le Front Office est lui géré par des opérateurs de marché. Leur objectif est de surveiller et d’anticiper l’évolution des marchés afin de gérer des négociations pour des achats et des ventes de titres, contrats, etc. Le tout en générant un maximum de profit. Quant au Middle Office, il se doit de faire le lien et de faciliter les échanges entre le Back Office et le Front Office. Mais il lui revient également la responsabilité de contrôler le bon respect des procédures et de valider l’ensemble des opérations menées par le Front Office.

Travailler dans le Back Office nécessite d’avoir des connaissances comptables développées, de connaitre les actifs financiers ainsi que la réglementation en vigueur les concernant. De plus, aujourd’hui avoir une bonne expression en anglais est indispensable. En effet, les échanges avec l’international sont réguliers.

Les gestionnaires de Middle Office tiennent une base de données de toutes les opérations effectuées par le Front Office : ils s’occupent de contrôler les opérations et calculent, de manière régulière, les gains et les pertes des agents du Front Office.

En tant qu’intermédiaire, le gestionnaire de Middle Office doit faire preuve d’une certaine aisance relationnelle et d’un bon esprit d’équipe.